小心电话那头儿的“领导”是骗子!

相信很多人都接到过“我是你(老板)领导”的诈骗电话。根据市公安局相关部门统计,从7月初到8月中旬,“我是你(老板)领导”诈骗案件在十堰发生20余起。

骗子到底以何种手段行骗?为何时常会有人上当?近日,东岳警方揭露此骗局,提醒广大市民切勿上当受骗。

案件回放

“老板”QQ指令5万元没了



2015年1月6日上午9时许,市内某个体工贸公司兼职会计晓琴(化名)接到公司老板的QQ信息,要求她给客户张某汇款12.8万元。随后,老板还发来了张某的开户行及账号。

晓琴见是老板的QQ号发来的转款指令,加上此前也做过类似业务,因此也未多想,就着手安排转账。因账上没那么多钱,晓琴便通过网络先转了5万元。不一会儿,晓琴就接到老板的电话,质问她转钱干什么?原来,老板的手机和公司银联卡捆绑在一起,会计转账后,他就接到了银行的转账短信。晓琴告诉老板,是按他在QQ上给自己发送的指令办的。老板说,他的QQ号已被人盗取,他压根就没让晓琴转账。此时,晓琴方知被骗。

手段解密
1. 四处收集企业信息
据民警介绍,骗子要想行骗,首先就是要物色对象。所以,第一步是通过网络搜集大量企业信息,包括企业负责人的姓名、邮箱、QQ号以及该公司员工的邮箱、QQ号等信息。

收集到这些信息后,诈骗团伙便给这些企业员工的邮箱发送一封邮件,大意是:我是你老板,现在外办事,加我QQ。不少员工看到这条信息后,深信不疑,便通过QQ将该号添加为好友。而此时,犯罪嫌疑人已经将自己的QQ头像、昵称改成了该企业老板的信息。

2. 找出财务人员号码
一旦有员工上钩后,嫌疑人便在QQ上表示:自己正在外面开会或者办事,不太方便电话联系,让该员工发一份公司的通讯录或者将财务人员的QQ号发送过来。见老板亲自指示,该员工自然是不敢怠慢,财务人员的QQ号码、姓名等信息很快就到了骗子手中。

待确定财务人员身份后,骗子便以老板的名义加其为QQ好友,或者将其拉入一个有公司其他员工的临时群中。由于看到群内有公司同事在,财务人员大多会放松警惕,以为该QQ号确实是老板的。

3. 冒充老板指挥会计汇款
取得信任后,骗子利用大多数人只认头像昵称而不记QQ号的习惯,以老板、投资方的身份,指挥财务人员向指定账户汇款。为了增加迷惑性,同时为自己转移赃款创造时间,他们还专门购买了一批公司账户。

为了增强骗术的成功率,骗子一般会选择下午四五点钟作案,因为这个时间段临近银行的下班时间,即使有受害人发现被骗,想要通过警方冻结相关账户,但银行已经下班,难以办理对公业务。一旦受害人将钱款转出,骗子们会以最快的速度将收到的汇款进行多次分割转存。

个人信息咋泄露的呢?
据办案民警介绍,主要有以下两种情况:

在社会活动中丢失信息。如办理会员卡,登录某某网站等,因为诸如此类的都要填写个人信息。有些不正规的机构获取这些信息后进行整理,进行非法出售。

个人信息被非法盗卖。为牟取个人私利,不法分子会利用木马病毒,大肆盗窃客户个人信息,然后在网络上进行贩卖。

据办案民警介绍,近期“我是你(老板)领导”骗局又有升级版本:犯罪分子通过网络搜索并选取企事业单位的工作QQ群,利用黑客手段潜伏其中,并在群里发布携带木马病毒的网络链接。群成员只要点击了该链接,其电脑就会被自动安装木马或者链接钓鱼网站。受害人的电脑一旦被植入木马病毒,每天的聊天记录都会暴露在犯罪分子面前。

骗子会选取受害人中的老总、投资方等有资金往来关系的QQ好友,克隆其QQ号昵称、头像以及签名,然后将其通讯录中老板或者投资方的账号删除,并用自己克隆的QQ号完成替换,进而实施诈骗。

支招



与其他电信诈骗案受骗对象多半是警惕性不高的老人有所不同,“我是你(老板)领导”这类案件的受骗者多是行政、事业单位或企业的从业人员。

“此类骗局,受害者往往防范意识不强、警惕性不高,或者过分相信对方所致。”据办案民警介绍,在行骗时,骗子总能真真假假地讲出当事人的一些个人情况,从而让被骗者误以为“领导”真有急需。

此类诈骗该如何防范?办案民警给广大市民支招:最主要的一点就是汇款前先核实。在QQ上,仅凭几段对话是无法确认对方身份的,更不要说对方提出汇款要求的真实性了。一旦有人通过网络要求汇款,不管对方是谁,打电话核实是最好的防范措施。对于企业会计来说,更要严格遵照财务制度,对每一笔支出都要进行核实,即便是老板要求汇款也要履行相关手续,以免上当受骗。(来源:十堰晚报)